7 дээрth 2023 оны XNUMX-р сард Засгийн газраас "Мөнгө угаахаас урьдчилан сэргийлэх тухай хууль"-д "Мөнгө угаахаас урьдчилан сэргийлэх тухай хуульд нэмэлт, өөрчлөлт оруулах тухай" хоёр удаагийн мэдэгдэл нийтэлсэн.Бичлэгийн засвар үйлчилгээ"Болон виртуал дижитал хөрөнгө".
Бүртгэл хөтлөх, санхүүгийн тайлагналын зорилгоор санхүүгийн тайлагнадаг байгууллагуудын (банк гэх мэт) үүрэг хариуцлага нь ашгийн бус байгууллага (ТББ) болон Улс төрийн нөлөөнд автсан хүмүүс (PEP) гэсэн өргөн хүрээтэй тодорхойлолтыг хамрах зорилгоор өргөжүүлсэн.
Одоо ТББ-д итгэлцэл, нийгэмлэг эсвэл 8-р бүлэг компани гэж бүртгэгдсэн бүх буяны байгууллагууд багтдаг. Мэдэгдэлд зааснаар ашгийн бус байгууллага (ТББ) нь итгэлцэл, нийгэмлэг эсвэл компани хэлбэрээр бүртгэлтэй (Компанийн тухай хуулийн 8-р хэсэгт бүртгэгдсэн) шашны болон буяны зорилгоор байгуулагдсан аливаа байгууллага, байгууллагыг хэлнэ. Банк, санхүүгийн байгууллага эсвэл зуучлагч нь ТББ-ын үүсгэн байгуулагч, суурьшсан, итгэмжлэгдсэн төлөөлөгч, гарын үсэг зурсан хүмүүсийн дэлгэрэнгүй мэдээллийг цуглуулж, хадгалах, ТББ-уудын дэлгэрэнгүй мэдээллийг NITI Aayog-ийн DARPAN портал дээр бүртгүүлэх шаардлагатай.
Мэдэгдэлд улс төр, засгийн газрын тэргүүнүүд, өндөр албан тушаалтнууд, засгийн газрын болон шүүх, цэргийн албан тушаалтнууд, төрийн өмчит байгууллагуудын удирдах албан тушаалтнууд зэрэг гадаад улсаас төрийн нэр хүндтэй чиг үүргийг даалгасан хүмүүсийг хамруулах зорилгоор Улс төрийн нөлөөнд автсан хүмүүс (PEPs) гэж тодорхойлсон. корпорациуд болон улс төрийн намын чухал албан тушаалтнууд. Банк, санхүүгийн байгууллага эсвэл зуучлагч нь харилцагчаа таних (KYC) хийх, ТББ болон ТББ-уудын гүйлгээний мөн чанар, үнэ цэнийн нарийвчилсан бүртгэл хөтлөх шаардлагатай.
Санхүүгийн байгууллагуудын цуглуулж, хөтөлж буй санхүүгийн бүртгэлүүд нь гэмт хэрэгтнүүдийг мөрдөн байцаах, яллах үед PMLA сахиулах байгууллагад хэрэг болно.
Хоёр дахь мэдэгдэл нь PMLA-ийн хүрээнд виртуал дижитал хөрөнгө эсвэл криптовалютын арилжааг авчирдаг. Бизнесийн явцад өөр хувь хүн эсвэл хуулийн этгээдийн өмнөөс эсвэл түүний нэрийн өмнөөс хийгдсэн криптовалютын үйл ажиллагаатай холбоотой дараах таван төрлийн санхүүгийн гүйлгээг PMLA-д хамруулна.
- виртуал дижитал хөрөнгө ба fiat валют хоорондын солилцоо (төв банкнаас гаргасан хууль ёсны тендер)
- виртуал дижитал хөрөнгийн нэг буюу хэд хэдэн хэлбэрийн хооронд солилцох;
- виртуал дижитал хөрөнгийг шилжүүлэх;
- виртуал дижитал хөрөнгийг хянах боломжийг олгодог виртуал дижитал хөрөнгө эсвэл хэрэгслийг хадгалах эсвэл удирдах; болон
- Үнэт цаас гаргагчийн санал болгох, виртуал дижитал хөрөнгийн борлуулалттай холбоотой санхүүгийн үйлчилгээнд оролцох, үзүүлэх.
Крипто гүйлгээ хийдэг гуравдагч этгээдийн вэб порталууд одоо PMLA-ийн хүрээнд орж байгаа нь ойлгомжтой.
Эдгээр хоёр мэдэгдэл нь Мөнгө угаахаас урьдчилан сэргийлэх тухай хуулийг (PMLA) хэрэгжүүлэх үүрэг бүхий агентлагт маш их анхаарал хандуулдаг.
PMLA-ийн бараг хорин жилийн хугацаанд ял шийтгэлийн түвшин 0.5% байсан. Ял шийтгэлийн түвшин маш бага байгаагийн гол шалтгаануудын нэг нь 7-р сарын XNUMX-ны өдрийн хоёр мэдэгдэлд PMLA-ийн заалтуудын цоорхой байсан гэж хэлсэн.th 2023 оны XNUMX-р сард өргөнөөр хандана.
Ял шийтгэлийн түвшинг дээшлүүлэх зорилгыг үл харгалзан PMLA-г бэхжүүлэх хоёр мэдэгдлийн цаад гол шалтгаан нь Энэтхэгийн удахгүй хийх үнэлгээ юм. Санхүүгийн үйл ажиллагааны ажлын хэсэг (FATF) Энэ оны сүүлээр дуусах ёстой. Коронавируст халдвар (COVID-19) тахал болон ФАТФ-ын үнэлгээний үйл явц түр зогссоны улмаас Энэтхэг улсыг харилцан үнэлгээний дөрөв дэх шатанд үнэлж чадаагүй бөгөөд мөн 2023 он хүртэл хойшлуулсан. Энэтхэгт хамгийн сүүлд 2010 онд үнэлгээ хийсэн. Хоёр мэдэгдэл нь Энэтхэгт иж бүрэн өөрчлөлт оруулсан. Мөнгө угаахтай тэмцэх хуулийг ФАТФ-ын зөвлөмжтэй уялдуулах.
Financial Action Task Force (FATF) нь мөнгө угаах, терроризм, зэвсэг түгээн дэлгэрүүлэхийг санхүүжүүлэхтэй тэмцэх дэлхийн хэмжээнд үйл ажиллагааг удирдан чиглүүлдэг засгийн газар хоорондын байгууллага юм.
Гэсэн хэдий ч Энэтхэгийн сөрөг хүчний бараг бүх улс төрийн намууд энэ алхмыг шүүмжилж, хууль сахиулах байгууллагад илүү их шүд өгөх мөнгө угаахтай тэмцэх хуулийг бэхжүүлэхийн цаад зорилгод сэжиглэж байна.
***
